ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
от 29 июля 2005 г. N 465
г. Москва
Об утверждении Типового кодекса профессиональной этики
негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и
Правил согласования кодексов профессиональной этики
негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, с
Федеральной службой по финансовым рынкам
В соответствии с Федеральным законом "О негосударственных
пенсионных фондах" Правительство Российской Федерации
п о с т а н о в л я е т:
Утвердить прилагаемые:
Типовой кодекс профессиональной этики негосударственных
пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
Правила согласования кодексов профессиональной этики
негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, с
Федеральной службой по финансовым рынкам.
Председатель Правительства
Российской Федерации М.Фрадков
__________________________
УТВЕРЖДЕН
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 29 июля 2005 г.
N 465
Типовой кодекс профессиональной этики негосударственных
пенсионных фондов, осуществляющих деятельность в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию
I. Общие положения
1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и
интересов застрахованных лиц, заключивших договор об обязательном
пенсионном страховании с негосударственным пенсионным фондом
__________________________________________________________________,
(указывается полное наименование фонда)
осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию (далее - фонд).
2. Настоящий Кодекс включает в себя свод правил и процедур,
обязательных для соблюдения должностными лицами и сотрудниками
фонда, а также санкции, применяемые к нарушителям за неисполнение
указанных правил и процедур, и устанавливает стандарты
профессиональной этики с целью защиты прав и интересов
застрахованных лиц, заключивших договор об обязательном пенсионном
страховании.
3. В целях настоящего Кодекса используются следующие понятия:
"сотрудники фонда" - лица, состоящие с фондом в трудовых
отношениях на основании трудового договора или в
гражданско-правовых отношениях на основании договора
гражданско-правового характера, в функции которых входит
обеспечение деятельности фонда в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию и профессиональному
пенсионному страхованию;
"должностные лица фонда" - лица, занимающие должности в
органах управления фонда и органах контроля за его деятельностью
(лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа,
члены коллегиального исполнительного органа фонда (исполнительной
дирекции), члены совета фонда, члены попечительского совета), а
также руководители структурных подразделений фонда, внутренний
контролер;
"личная выгода" - заинтересованность должностного лица или
сотрудника фонда, его близких родственников, супруга, супруги,
усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ и иных
нематериальных преимуществ;
"материальная выгода" - материальные средства, получаемые
должностным лицом или сотрудником фонда, его близкими
родственниками, супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в
результате использования ими находящейся в распоряжении фонда
информации при осуществлении фондом деятельности в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию сверх
средств, которые им причитаются по трудовым и (или)
гражданско-правовым договорам, заключенным с фондом, а также любые
материальные средства, получаемые фондом в результате совершения
сделок и иных операций со средствами пенсионных накоплений сверх
средств, которые ему причитаются по договорам об обязательном
пенсионном страховании;
"конфиденциальная информация" - документированная информация,
доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
"близкие родственники" - родственники по прямой восходящей и
нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.
II. Принципы профессиональной этики
4. Деятельность фонда, а также его должностных лиц и
сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной
этики:
а) законность.
Фонд, его должностные лица и сотрудники осуществляют свою
деятельность в соответствии с федеральными законами, иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации, настоящим
Кодексом, а также договорами об обязательном пенсионном
страховании;
б) приоритет прав и интересов застрахованных лиц.
Фонд, его должностные лица и сотрудники исходят из того, что
права и интересы застрахованных лиц ставятся выше интересов фонда,
заинтересованности его должностных лиц и сотрудников в получении
материальной и (или) личной выгоды;
в) сохранность и прирост средств пенсионных накоплений.
Фонд, его должностные лица и сотрудники предпринимают все
необходимое для сохранности и прироста средств пенсионных
накоплений;
г) профессионализм.
Фонд осуществляет деятельность исключительно на
профессиональной основе, привлекая к работе специалистов высокой
квалификации. Фонд принимает меры для поддержания и повышения
уровня квалификации и профессионализма должностных лиц и
сотрудников фонда, в том числе путем проведения профессионального
обучения.
Должностные лица и сотрудники фонда стремятся к повышению
своего профессионального уровня;
д) независимость.
Фонд, его должностные лица и сотрудники в процессе
осуществления своей деятельности не допускают предвзятости,
зависимости от третьих лиц, которые могут нанести ущерб правам и
интересам застрахованных лиц;
е) добросовестность.
Должностные лица и сотрудники фонда действуют добросовестно,
то есть с той степенью осмотрительности и заботливости, которая
требуется от них с учетом специфики деятельности фонда и практики
делового оборота.
Должностные лица и сотрудники фонда:
не используют неосведомленность или некомпетентность
застрахованных лиц в интересах фонда либо в личных интересах;
не допускают предвзятости в отношении застрахованных лиц;
делают все необходимое для предотвращения возможного
конфликта интересов;
не оказывают давления (в любой форме) на застрахованных лиц в
целях совершения ими действий вопреки собственным интересам.
Должностные лица и сотрудники фонда обязаны ответственно и
справедливо относиться друг к другу, застрахованным лицам, другим
субъектам и участникам отношений по обязательному пенсионному
страхованию.
Должностные лица и сотрудники фонда обязаны воздерживаться от
необоснованной публичной критики и публичных обсуждений действий
друг друга, наносящих ущерб и подрывающих их репутацию, а также
других субъектов и участников отношений по обязательному
пенсионному страхованию;
ж) конфиденциальность.
Фонд, его должностные лица и сотрудники не разглашают
имеющуюся в их распоряжении конфиденциальную информацию, за
исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской
Федерации;
з) информационная открытость.
Фонд осуществляет раскрытие информации о своем правовом
статусе, финансовом состоянии, заключенных договорах с субъектами
и участниками отношений по обязательному пенсионному страхованию,
а также о деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
и) эффективный внутренний контроль.
Фонд обеспечивает постоянный эффективный внутренний контроль
за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с целью
защиты законных прав и интересов застрахованных лиц;
к) справедливое отношение.
Фонд обеспечивает справедливое (равное) отношение ко всем
застрахованным лицам, страхователям, а также вкладчикам и
участникам фонда.
III. Условия, при которых возможно возникновение конфликта
интересов фонда, а также отдельных его должностных лиц и
сотрудников в процессе осуществления деятельности в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию
5. Конфликт интересов фонда может возникнуть в случаях, когда
фонд имеет материальную выгоду в процессе осуществления
деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному
страхованию, не соответствующую интересам застрахованных лиц, в
том числе, если:
а) средства пенсионных накоплений инвестированы в ценные
бумаги, выпущенные учредителями или вкладчиками фонда, либо
средства пенсионных накоплений размещены на счета или в депозиты в
кредитных организациях, являющихся учредителями или вкладчиками
фонда;
б) средства пенсионных накоплений инвестированы в ценные
бумаги, в которые размещается имущество, предназначенное для
обеспечения уставной деятельности фонда;
__________________________________________________________________.
(фонд вправе установить иные случаи)
6. Конфликт интересов отдельных должностных лиц или
сотрудников фонда может возникнуть в случаях, когда должностное
лицо или сотрудник фонда имеет материальную или личную выгоду в
процессе осуществления служебных обязанностей, связанных с
обеспечением деятельности фонда в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию, в том числе, если:
а) должностное лицо или сотрудник фонда либо его близкие
родственники, супруг, супруга, усыновители, усыновленные являются
собственниками ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в
изменении рыночной цены ценных бумаг, в которые инвестированы
средства пенсионных накоплений;
б) должностное лицо или сотрудник фонда либо его близкие
родственники, супруг, супруга, усыновители, усыновленные могут
иметь материальную или личную выгоду при заключении и исполнении
фондом договоров об оказании ему услуг с субъектами и участниками
отношений по обязательному пенсионному страхованию;
в) должностное лицо или сотрудник фонда совмещает свою работу
с работой в других организациях, в ценные бумаги которых
инвестированы средства пенсионных накоплений либо на счета или в
депозиты которых размещены средства пенсионных накоплений;
г) должностное лицо или сотрудник фонда, имеющие в
соответствии с внутренними документами фонда доступ к ведению
пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии, либо его
близкий родственник, супруг, супруга, усыновители, усыновленные
заключили с фондом договор об обязательном пенсионном страховании;
д) близкие родственники, супруг, супруга, усыновители,
усыновленные должностного лица или сотрудника фонда занимают
руководящие должности в организациях, в ценные бумаги которых
инвестированы средства пенсионных накоплений либо на счета или в
депозиты которых размещены средства пенсионных накоплений;
__________________________________________________________________.
(фонд вправе установить иные случаи)
IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление
конфликта интересов, а также минимизацию его последствий
7. В целях предотвращения и выявления конфликта интересов
фонд:
а) обеспечивает при приеме на работу ознакомление каждого
должностного лица и сотрудника фонда с настоящим Кодексом;
б) проводит регулярную разъяснительную работу среди
должностных лиц и сотрудников фонда относительно содержания
настоящего Кодекса;
в) обеспечивает защиту конфиденциальной информации в части
осуществления деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию;
г) обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
д) устанавливает в порядке, предусмотренном трудовым
законодательством Российской Федерации, виды дисциплинарного
взыскания за несоблюдение требований и ограничений, установленных
настоящим Кодексом;
е) предпринимает меры, направленные на ограничение доступа
должностных лиц и сотрудников фонда, имеющих в соответствии с
внутренними документами фонда доступ к ведению пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии, к их пенсионным счетам
накопительной части трудовой пенсии, а также к пенсионным счетам
накопительной части трудовой пенсии их близких родственников,
супруга, супруги, усыновителей, усыновленных;
__________________________________________________________________.
(фонд вправе установить иные меры)
8. В случае если проведенное службой внутреннего контроля
(внутренним контролером) служебное расследование указывает на
возможность нарушения прав и интересов застрахованных лиц
вследствие выявленного конфликта интересов, совет фонда принимает
меры, направленные на предотвращение последствий конфликта
интересов, и уведомляет Федеральную службу по финансовым рынкам о
возникновении такого конфликта интересов и принятых мерах в
течение 3 рабочих дней со дня его выявления.
9. В целях предотвращения конфликта интересов должностные
лица и сотрудники фонда обязаны:
а) воздерживаться от совершения действий и принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
б) соблюдать правила и процедуры, предусмотренные настоящим
Кодексом;
в) оказывать службе внутреннего контроля (внутреннему
контролеру) содействие в осуществлении ею (им) своих функций;
г) незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего
контроля (внутреннего контролера) в установленном фондом порядке
сведения о появлении условий, которые могут повлечь возникновение
конфликта интересов;
д) сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему
контролеру) о возникновении обстоятельств, препятствующих
независимому и добросовестному осуществлению должностных
обязанностей;
е) соблюдать режим защиты информации;
__________________________________________________________________.
(фонд вправе установить иные обязанности)
10. Фонд в целях предотвращения и выявления конфликта
интересов ведет журнал, содержащий сведения о предотвращении и
выявлении конфликта интересов, включающий в себя следующие
разделы:
а) перечень субъектов и участников отношений по обязательному
пенсионному страхованию, с которыми фонд заключил договоры об
оказании услуг в процессе осуществления деятельности в качестве
страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
б) перечень объектов инвестирования, предусмотренных
пунктом 1 статьи 26 Федерального закона "Об инвестировании средств
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации", приобретенных за счет средств пенсионных
накоплений;
в) перечень объектов инвестирования, приобретенных за счет
имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности
фонда;
г) перечень и описание выявленных конфликтов интересов с
указанием даты и причин их возникновения, а также мер, принятых в
целях предотвращения, разрешения конфликтов и минимизации их
последствий, в случае устранения конфликта - даты устранения;
__________________________________________________________________.
(фонд вправе установить иные сведения)
Изменения вносятся в журнал, содержащий сведения о
предотвращении и выявлении конфликта интересов, не позднее 5 дней
с даты возникновения обстоятельств, повлекших необходимость
внесения указанных изменений.
11. Должностные лица и сотрудники фонда в целях
предотвращения конфликта интересов представляют в добровольном
порядке следующие сведения о себе, близких родственниках, супруге,
усыновителях, усыновленных: _______________________________________
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
(фонд определяет перечень сведений)
Порядок и форма представления указанных сведений утверждается
организационно-распорядительными документами фонда.
V. Процедуры, направленные на предотвращение неправомерного
использования должностными лицами и сотрудниками фонда
конфиденциальной информации в процессе осуществления
деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию
12. В целях предотвращения неправомерного использования
конфиденциальной информации в процессе осуществления деятельности
в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию
фонд:
устанавливает различные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников фонда к конфиденциальной информации:
__________________________________________________________________;
(фонд указывает конкретные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников фонда разных категорий)
устанавливает правила использования информации,
ограничивающие передачу информации между должностными лицами и
сотрудниками фонда:
__________________________________________________________________;
(фонд описывает конкретные правила)
обеспечивает наличие письменного обязательства должностных
лиц и сотрудников фонда о неразглашении конфиденциальной
информации:
__________________________________________________________________;
(фонд вправе описать дополнительные конкретные меры по
ограничению доступа)
ограничивает доступ посторонних лиц в помещения структурных
подразделений фонда, предназначенные для ведения пенсионных счетов
накопительной части трудовой пенсии:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
(фонд указывает конкретные меры по ограничению доступа)
VI. Контроль за соблюдением фондом, а также его должностными
лицами и сотрудниками правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом
13. Функция внутреннего контроля за соблюдением фондом, его
должностными лицами и сотрудниками правил и процедур,
предусмотренных настоящим Кодексом, возлагается на структурное
подразделение (службу внутреннего контроля) либо должностное лицо
фонда (внутреннего контролера) его органом управления.
14. Осуществление внутреннего контроля фонда включает в себя:
а) отслеживание на основании имеющейся (полученной)
информации действий фонда, которые могут вызвать конфликт
интересов (особое внимание уделяется тем сферам деятельности
фонда, в которых возникновение конфликта интересов наиболее
вероятно);
б) право требования от должностных лиц и сотрудников фонда
объяснений в письменной форме по вопросам, возникающим при
исполнении ими своих обязанностей в процессе осуществления
деятельности в качестве страховщика по обязательному пенсионному
страхованию;
в) право доступа ко всем документам, базам данных фонда,
непосредственно связанным с осуществлением фондом деятельности в
качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, а
также право снятия копий с полученных документов, файлов и
записей;
г) осуществление служебных проверок по фактам нарушений
должностными лицами и сотрудниками фонда положений настоящего
Кодекса;
д) соблюдение конфиденциальности полученной информации;
е) ведение журнала, содержащего сведения о предотвращении и
выявлении конфликта интересов, предусмотренные настоящим Кодексом;
ж) обеспечение сохранности информации, занесенной в журнал,
содержащий сведения о предотвращении и выявлении конфликта
интересов, в течение _____________________________________________;
(фонд устанавливает срок, но не менее 3 лет)
з) незамедлительное уведомление совета фонда о выявленном
конфликте интересов (вероятности его наступления) и результатах
проведенных в связи с этим служебных расследований и проверок;
и) иные действия, направленные на обеспечение контроля за
соблюдением положений настоящего Кодекса и предотвращение
конфликта интересов;
__________________________________________________________________.
(фонд вправе установить иные функции)
VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил
и процедур, предусмотренных настоящим Кодексом
15. В случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом, фонд, его должностные лица и сотрудники несут
ответственность в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
16. Фонд обязан возместить в порядке, установленном
гражданским законодательством Российской Федерации, убытки,
причиненные застрахованным лицам, возникшие в процессе
осуществления деятельности в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию в результате виновных действий
(бездействия) фонда, в частности, в результате неустранения
последствий конфликта интересов.
____________
УТВЕРЖДЕНЫ
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 29 июля 2005 г.
N 465
П Р А В И Л А
согласования кодексов профессиональной этики негосударственных
пенсионных фондов, осуществляющих деятельность
в качестве страховщика по обязательному пенсионному
страхованию, с Федеральной службой по финансовым рынкам
1. Настоящие Правила устанавливают порядок согласования
кодексов профессиональной этики негосударственных пенсионных
фондов, осуществляющих деятельность в качестве страховщика по
обязательному пенсионному страхованию (далее - фонды), с
Федеральной службой по финансовым рынкам.
2. Для согласования кодекса профессиональной этики (далее -
кодекс) или вносимых в него изменений фондом представляются в
Федеральную службу по финансовым рынкам следующие документы:
заявление о согласовании кодекса или вносимых в него
изменений;
кодекс (в 2 экземплярах) или текст вносимых в него изменений
с приложением новой редакции кодекса (в 2 экземплярах), принятых
советом фонда.
Представленные на согласование кодекс или вносимые в него
изменения должны содержать отметку об утверждении советом фонда,
быть заверены уполномоченным лицом фонда и печатью фонда. Каждый
из документов, насчитывающих более одного листа текста, должен
быть пронумерован, прошит, скреплен печатью фонда и заверен
подписью уполномоченного лица фонда.
3. Федеральная служба по финансовым рынкам согласовывает
представленные кодекс или вносимые в него изменения либо выносит
мотивированное решение об отказе в согласовании не позднее 30 дней
со дня поступления указанных документов в Службу.
4. Основанием для отказа в согласовании кодекса или вносимых
в него изменений является несоответствие представленных документов
федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской
Федерации, регулирующим вопросы, связанные с осуществлением
деятельности фонда в качестве страховщика по обязательному
пенсионному страхованию.
В случае отказа Федеральной службы по финансовым рынкам в
согласовании кодекса или вносимых в него изменений решение об этом
направляется фонду не позднее 3 дней со дня его принятия.
5. В случае согласования кодекса или вносимых в него
изменений один экземпляр кодекса или его новой редакции с отметкой
Федеральной службы по финансовым рынкам о согласовании остается на
хранении в Службе, а другой направляется фонду не позднее 3 дней
со дня принятия соответствующего решения.
____________
