П Р И К А З
Федеральной службы по финансовым рынкам
от 27 октября 2005 г. N 05-52/пз-н
Об утверждении Положения о требованиях к финансовому положению
и деловой репутации участников бюро кредитных историй
Зарегистрирован Минюстом России 26 декабря 2005 г.
Регистрационный N 7308
(В редакции Приказа Федеральной службы по финансовым рынкам
Российской Федерации от 20.09.2007 г. N 07-100/пз-н)
В соответствии со статьями 14 и 15 Федерального закона от
30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44) и
Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденным
постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2004
N 317 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 27,
ст. 2780; 2005, N 33, ст. 3429), приказываю:
1. Утвердить прилагаемое Положение о требованиях к финансовому
положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй.
2. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на
заместителя руководителя Федеральной службы по финансовым рынкам
В.Ю.Стрельцова.
Руководитель О.В.Вьюгин
_____________
Приложение
П О Л О Ж Е Н И Е
о требованиях к финансовому положению и деловой репутации
участников бюро кредитных историй
(В редакции Приказа Федеральной службы по финансовым рынкам
Российской Федерации от 20.09.2007 г. N 07-100/пз-н)
I. Общие положения
Настоящее Положение устанавливает требования к финансовому
положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй
(далее - участники Бюро), а также перечень документов,
представляемых в Федеральную службу по финансовым рынкам (далее -
ФСФР России), подтверждающих их финансовое положение и деловую
репутацию.
II. Требования к финансовому положению участников Бюро
2.1. Оценка финансового положения участника Бюро
осуществляется в случае владения участником Бюро более 5 процентов
акций (долей) бюро кредитных историй (далее - Бюро) единолично или
совместно с аффилированными лицами.
2.2. Участник Бюро - юридическое лицо должен соответствовать
следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:
2.2.1. стоимость чистых активов участника Бюро, владеющего
более 25% акций (долей) Бюро, должна составлять не менее 3 млн.
рублей по состоянию на конец каждого из двух последних финансовых
годов, предшествующих году приобретения участником Бюро доли
(вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро. При этом расчет
оценки стоимости чистых активов осуществляется в порядке,
установленном приказом Минфина России и ФКЦБ России от 29.01.2003
N 10н/03-6/пз "Об утверждении Порядка оценки стоимости чистых
активов акционерных обществ" (зарегистрирован в Министерстве
юстиции Российской Федерации 12.03.2003, регистрационный N 4252);
2.2.2. участник Бюро существует не менее двух лет или, если
срок деятельности участника Бюро составляет менее двух лет,
стоимость чистых активов участника Бюро - юридического лица,
зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской
Федерации, должна составлять не менее 5 млн. руб., участник Бюро -
иностранное юридическое лицо предоставляет подтверждение
платежеспособности этого лица первоклассным иностранным банком,
обязательства которого имеют по классификации "Fitch", "Moody's",
"Standart & Poors" рейтинг не ниже А;
2.2.3. стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в
уставном (складочном) капитале Бюро не превышает стоимости его
чистых активов на момент приобретения доли (вклада);
2.2.4. у участника Бюро отсутствует задолженность по уплате
налогов и сборов по состоянию на дату представления заявления о
внесении записи в государственный реестр бюро кредитных историй
(далее - Реестр);
2.2.5. на день обращения с заявлением о внесении записи о Бюро
в Реестр в отношении участника Бюро не применяются процедуры
банкротства.
2.3. Участник Бюро - физическое лицо должен соответствовать
следующим требованиям, предъявляемым к его финансовому положению:
2.3.1. совокупный объем доходов участника Бюро, владеющего
более 25% акций (долей) Бюро, за каждый из двух последних
календарных годов, предшествующих году приобретения участником Бюро
доли (вклада) в уставном (складочном) капитале Бюро, превышает 300
тыс. рублей. При этом совокупный объем дохода рассчитывается как
сумма всех доходов, полученных участником Бюро (заработная плата,
поступления от продажи имущества, дивиденды и т. д.), за вычетом
уплаченных им (удержанных с него) налогов;
2.3.2. стоимость приобретаемой доли участия (вклада) в
уставном (складочном) капитале Бюро не превышает 25% совокупного
объема доходов участника Бюро за два последних календарных года,
предшествующих году приобретения участником Бюро доли (вклада) в
уставном (складочном) капитале Бюро.
III. Требования к деловой репутации участников Бюро
3.1. Участники Бюро должны соответствовать следующим
требованиям к деловой репутации:
3.1.1. соблюдение законодательства Российской Федерации,
положения учредительных и внутренних документов Бюро, а также
принципов профессиональной этики;
3.1.2. непривлечение в течение двух последних лет к
ответственности за нарушения законодательства о банковской,
коммерческой, служебной и (или) налоговой тайне;
3.1.3. непривлечение участника Бюро - физического лица и
должностных лиц участника Бюро в течение двух последних лет к
уголовной ответственности за преступления в сфере экономики или
против государственной власти, интересов государственной службы и
службы в органах местного самоуправления, а также к
административной ответственности за правонарушения в области
предпринимательской деятельности, в области финансов, налогов и
сборов, рынка ценных бумаг, банковской деятельности, связи и
информации. В случае, если срок деятельности участника Бюро -
юридического лица менее двух лет - непривлечение должностных лиц
участника Бюро к уголовной ответственности за преступления,
предусмотренные настоящим пунктом, с момента государственной
регистрации Бюро;
3.1.4. неприменение в течение двух последних лет мер
воздействия в виде ограничения на осуществление участником Бюро
основного вида деятельности уполномоченными государственными
органами и Банком России, осуществляющими в отношении участника
Бюро функции контроля и надзора;
3.1.5. в случае, если срок деятельности участника Бюро -
юридического лица составляет менее двух лет, требования п. 3.1.2 и
3.1.4 настоящего Положения действуют с даты государственной
регистрации участника Бюро - юридического лица.
IV. Перечень документов, подтверждающих финансовое положение
и деловую репутацию участников Бюро
(Исключен - Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам
Российской Федерации от 20.09.2007 г. N 07-100/пз-н)
_____________