РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об
административных правонарушениях
Принят Государственной Думой 9 июля 2010 года
Одобрен Советом Федерации 14 июля 2010 года
Статья 1
Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002,
N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47,
ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31,
ст. 3993, 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776)
следующие изменения:
1) в статье 2:
а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
"Действие настоящего Федерального закона распространяется на
филиалы и представительства, а также на дочерние организации
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации,
если это не противоречит законодательству государства их места
нахождения.";
б) часть вторую считать частью третьей;
2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил
внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение
специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных
правил и реализацию указанных программ;
осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, правил внутреннего контроля и программ его
осуществления, а также выполнение требований законодательства по
идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по
документальному фиксированию сведений (информации) и их
представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и
информации, по подготовке и обучению кадров;
клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на
обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом;
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует
клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров
поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении
операций с денежными средствами и иным имуществом;
идентификация - совокупность мероприятий по установлению
определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их
представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению
достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов
и (или) надлежащим образом заверенных копий;
фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации
в целях реализации настоящего Федерального закона.";
3) в статье 4:
а) абзац второй изложить в следующей редакции:
"организация и осуществление внутреннего контроля;";
б) абзац четвертый дополнить словами ", за исключением
информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в
выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от
заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим
Федеральным законом";
4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
"2) зачисление или перевод на счет денежных средств,
предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на территории),
которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если
указанные операции проводятся с использованием счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве (на указанной
территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с
учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;";
5) в статье 7:
а) в пункте 1:
в подпункте 1:
в абзаце первом слова "лицо, находящееся на обслуживании в
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или
иным имуществом (клиента)," заменить словами "клиента,
представителя клиента и (или) выгодоприобретателя,";
абзац второй после слова "гражданство," дополнить словами
"дату рождения,";
подпункт 2 изложить в следующей редакции:
"2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за
исключением случаев, установленных пунктами 1-1 и 1-2 настоящей
статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений,
предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:
"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в
случае непредставления клиентом, представителем клиента документов,
необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";
в) дополнить пунктами 5-3 - 5-5 следующего содержания:
"5-3. В случае, если государство (территория), в котором (на
которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние
организации организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными
филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего
Федерального закона либо его отдельных положений, организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный
орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных
фактах.
5-4. При проведении идентификации клиента, представителя
клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, вправе требовать представления клиентом,
представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента
документы, удостоверяющие личность, учредительные документы,
документы о государственной регистрации юридического лица
(индивидуального предпринимателя).
5-5. Организации, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание
любым операциям с денежными средствами или иным имуществом,
осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в
подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо
с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с
использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1
статьи 6 настоящего Федерального закона.";
г) пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Организации, представляющие соответствующую информацию в
уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций,
представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган,
не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных
лиц.";
д) пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. Представление в уполномоченный орган организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в
отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены
настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной,
банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части
информации о почтовых переводах денежных средств).";
е) абзац первый пункта 9 после слов ", а также за
организацией" дополнить словами "и осуществлением";
6) статью 7-2 дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
"1-1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет
получателя, либо банк, который обслуживает получателя при
осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия
банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении
перевода денежных средств, является иностранным банком, информация
о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или
физическом лице, занимающемся в установленном законодательством
Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать
фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или
места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице
должна включать его наименование и адрес места нахождения.".
Статья 2
Внести в Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации,
2002, N 1, ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295;
2003, N 27, ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50,
ст. 4847, 4855; 2004, N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34,
ст. 3529, 3533; 2005, N 1, ст. 9, 13, 40, 45; N 10, ст. 763; N 13,
ст. 1075, 1077; N 19, ст. 1752; N 27, ст. 2719, 2721; N 30,
ст. 3104, 3131; N 50, ст. 5247; N 52, ст. 5596; 2006, N 1, ст. 10;
N 2, ст. 172; N 6, ст. 636; N 10, ст. 1067; N 12, ст. 1234; N 17,
ст. 1776; N 18, ст. 1907; N 19, ст. 2066; N 23, ст. 2380; N 28,
ст. 2975; N 30, ст. 3287; N 31, ст. 3420, 3432, 3438, 3452; N 45,
ст. 4641; N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498; 2007, N 1, ст. 21, 29;
N 16, ст. 1825; N 26, ст. 3089; N 30, ст. 3755; N 31, ст. 4007,
4008, 4009, 4015; N 41, ст. 4845; N 43, ст. 5084; N 46, ст. 5553;
N 50, ст. 6246; 2008, N 18, ст. 1941; N 20, ст. 2251; N 29,
ст. 3418; N 30, ст. 3604; N 49, ст. 5745; N 52, ст. 6227, 6235,
6236; 2009, N 1, ст. 17; N 7, ст. 777; N 23, ст. 2759, 2776; N 26,
ст. 3120, 3122, 3132; N 29, ст. 3597, 3635, 3642; N 30, ст. 3739;
N 48, ст. 5711, 5724; N 52, ст. 6406, 6412; 2010, N 1, ст. 1; N 11,
ст. 1176; N 15, ст. 1751; N 19, ст. 2291; N 21, ст. 2525; N 23,
ст. 2790; Российская газета, 2010, 7 июля) следующие изменения:
1) статью 15.27 изложить в следующей редакции:
"Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о
противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма
1. Нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в
уполномоченном органе и (или) сроков направления правил внутреннего
контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -
влечет предупреждение или наложение административного штрафа
на должностных лиц в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч
рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч
рублей.
2. Неисполнение законодательства в части организации и (или)
осуществления внутреннего контроля, за исключением случаев,
предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -
влечет предупреждение или наложение административного штрафа
на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч
рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч
рублей.
3. Действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей
статьи, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в
уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих
обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых
возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма, -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо
дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста
тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление
деятельности на срок до шестидесяти суток.
4. Непредставление в уполномоченный орган информации об
операциях, подлежащих обязательному контролю, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо
дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от
двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное
приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
5. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с
денежными средствами или иным имуществом, законодательства о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее
установленные вступившим в законную силу приговором суда
легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или
финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не
содержат уголовно наказуемого деяния, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или
дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических
лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или
административное приостановление деятельности на срок до девяноста
суток.";
2) в статье 23.1:
а) в части 1 слова "статьями 15.26," заменить словами "статьей
15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";
б) в части 2 слова "статьями 15.24-1, 15.27" заменить словами
"статьей 15.24-1, частями 3 и 4 статьи 15.27";
3) часть 1 статьи 23.44 после цифр "13.18" дополнить словами
", частями 1-4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";
4) в части 1 статьи 23.47 слова "статьями 15.24-1," заменить
словами "статьей 15.24-1, частями 1-4 статьи 15.27 (в пределах
своих полномочий), статьями";
5) часть 1 статьи 23.54 после слова "предусмотренных"
дополнить словами "частями 1-4 статьи 15.27 (в пределах своих
полномочий),";
6) в части 1 статьи 23.62 слова "статьей 15.27" заменить
словами "частями 1-4 статьи 15.27";
7) главу 23 дополнить статьями 23.72, 23.73 и 23.74 следующего
содержания:
"Статья 23.72. Орган, осуществляющий контроль и надзор в
сфере страховой деятельности
1. Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий
функции по контролю и надзору в сфере страховой деятельности
(страхового дела), рассматривает дела об административных
правонарушениях, предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 (в
пределах своих полномочий) настоящего Кодекса.
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
1) руководитель федерального органа исполнительной власти,
осуществляющего функции по контролю и надзору в сфере страховой
деятельности (страхового дела), его заместители;
2) руководители территориальных органов федерального органа
исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и
надзору в сфере страховой деятельности (страхового дела), их
заместители.
Статья 23.73. Орган, осуществляющий контроль и надзор в
сфере кредитной кооперации
1. Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на
осуществление функций по контролю и надзору в сфере кредитной
кооперации, рассматривает дела об административных правонарушениях,
предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 (в пределах своих
полномочий) настоящего Кодекса.
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
1) руководитель федерального органа исполнительной власти,
уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в
сфере кредитной кооперации, его заместители;
2) руководители территориальных органов федерального органа
исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по
контролю и надзору в сфере кредитной кооперации, их заместители.
Статья 23.74. Орган банковского надзора
1. Орган банковского надзора в пределах своих полномочий
рассматривает дела об административных правонарушениях,
предусмотренных частями 1-4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе
Председатель Центрального банка Российской Федерации, его
заместители, руководитель территориального учреждения Центрального
банка Российской Федерации, его заместители.";
8) пункт 81 части 2 статьи 28.3 после слов "статьей 15.26"
дополнить словами ", частями 1-4 статьи 15.27";
9) часть 1 статьи 28.4 после слов "частью 1 статьи 15.10,"
дополнить словами "частью 5 статьи 15.27,".
Статья 3
Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 180
дней после дня его официального опубликования.
Президент Российской Федерации Д.Медведев
Москва, Кремль
23 июля 2010 года
N 176-ФЗ