ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
от 17 июня 2005 г. N 383
г. Москва
Об утверждении Типового кодекса профессиональной этики управляющих
компаний, специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, и Правил
согласования кодексов профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, с Федеральной
службой по финансовым рынкам
В соответствии с Федеральным законом
"О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения
военнослужащих" (Собрание законодательства Российской Федерации,
2004, N 34, ст. 3532) Правительство Российской Федерации
п о с т а н о в л я е т:
1. Утвердить прилагаемые:
Типовой кодекс профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;
Правила согласования кодексов профессиональной этики
управляющих компаний, специализированного депозитария, брокеров,
осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих, с Федеральной службой по финансовым рынкам.
2. Федеральной службе по финансовым рынкам утвердить в
2-месячный срок порядок, сроки и формы представления
специализированным депозитарием, управляющими компаниями и
брокерами отчетности о соблюдении требований кодексов
профессиональной этики при осуществлении деятельности, связанной с
формированием и инвестированием накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих.
Председатель Правительства
Российской Федерации М.Фрадков
__________________________
УТВЕРЖДЕН
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 17 июня 2005 г.
N 383
Типовой кодекс профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
I. Общие положения
1. Положения настоящего Кодекса направлены на защиту прав и
законных интересов собственников накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих и участников накопительно-ипотечной
системы (далее - участники) и подлежат исполнению должностными
лицами и сотрудниками управляющих компаний (специализированного
депозитария, брокерами) ___________________________________________
__________________________________________________________________,
(указывается полное наименование организации)
осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
(далее - организация).
2. Настоящий Кодекс включает в себя правила и процедуры,
обязательные для соблюдения должностными лицами и сотрудниками
организации, а также санкции, применяемые к нарушителям за
неисполнение указанных правил и процедур с целью защиты прав и
законных интересов собственника накоплений для жилищного
обеспечения при оказании услуг в сфере формирования и
инвестирования накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих.
3. Понятия, используемые в настоящем Кодексе, означают
следующее:
"сотрудники" - лица, состоящие с организацией в трудовых
отношениях на основании трудового договора либо в
гражданско-правовых отношениях на основании договора
гражданско-правового характера, в функции которых входит
обеспечение деятельности, осуществляемой организацией в сфере
формирования и инвестирования накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих;
"должностные лица" - лица, занимающие должности в органах
управления организации (лицо, осуществляющее функции единоличного
исполнительного органа, члены правления, члены совета директоров
(наблюдательного совета), а также руководители структурных
подразделений организации, внутренний контролер;
"личная выгода" - заинтересованность должностного лица или
сотрудника организации, его близких родственников, супруга,
супруги, усыновителя, усыновленных в получении нематериальных благ
и иных нематериальных преимуществ;
"материальная выгода" - материальные средства, получаемые
должностным лицом или сотрудником организации, его близкими
родственниками, супругом, супругой, усыновителями, усыновленными в
результате использования ими находящейся в распоряжении
организации информации, касающейся инвестирования накоплений для
жилищного обеспечения, сверх средств, которые им причитаются по
трудовым и гражданско-правовым договорам, заключенным с
организацией, а также любые материальные средства, получаемые
организацией в результате совершения сделок или иных операций с
накоплениями для жилищного обеспечения сверх средств, которые ей
причитаются за выполнение работ и (или) оказание услуг по
договорам, заключенным организацией с клиентами;
"конфликт интересов" - противоречие между имущественными
интересами организации и (или) ее сотрудников и клиента
организации, в результате которого действия (бездействия)
организации и (или) ее сотрудников причиняют убытки клиенту и
(или) иным образом нарушают права и законные интересы клиента;
"служебная информация" - любая не являющаяся общедоступной и
не подлежащая разглашению информация, находящаяся в распоряжении
должностных лиц и сотрудников организации в силу их служебных
обязанностей, распространение которой может повлиять на рыночную
стоимость активов, в которые размещаются накопления для жилищного
обеспечения военнослужащих;
"конфиденциальная информация" - документированная информация,
доступ к которой ограничивается в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
"клиент" - юридическое лицо, которому организацией
оказываются услуги в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих;
"близкие родственники" - родственники по прямой восходящей и
нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородные и неполнородные (имеющие общих отца или мать) братья и
сестры.
II. Принципы профессиональной этики
4. Деятельность организации, а также ее должностных лиц и
сотрудников основывается на следующих принципах профессиональной
этики:
а) законность.
Организация, ее должностные лица и сотрудники осуществляют
свою деятельность в соответствии с федеральными законами, иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также
настоящим Кодексом;
б) приоритет прав и законных интересов клиентов и участников.
Организация, ее должностные лица и сотрудники исходят из
того, что права и законные интересы клиентов и участников ставятся
выше интересов организации, заинтересованности ее должностных лиц
и сотрудников в получении материальной и (или) личной выгоды;
в) сохранность и прирост накоплений для жилищного обеспечения.
Организация, ее должностные лица и сотрудники предпринимают
все необходимые меры, направленные на сохранность и прирост
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;
г) профессионализм.
Организация осуществляет деятельность исключительно на
профессиональной основе, привлекая к работе, связанной с
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих, специалистов высокой квалификации. Организация
постоянно принимает меры по поддержанию и повышению уровня
квалификации и профессионализма должностных лиц и сотрудников, в
том числе путем проведения профессионального обучения.
Должностные лица и сотрудники организации стремятся к
повышению своего профессионального уровня;
д) независимость.
Организация, ее должностные лица и сотрудники в процессе
осуществления деятельности по формированию и инвестированию
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих не допускают
предвзятости и зависимости от третьих лиц, которые могут нанести
ущерб правам и законным интересам клиента;
е) добросовестность.
Должностные лица и сотрудники организации действуют
добросовестно, то есть с той степенью осмотрительности и
заботливости, которая требуется от них с учетом специфики
деятельности организации и практики делового оборота.
Должностные лица и сотрудники организации обязаны
ответственно и справедливо относиться друг к другу, к клиентам,
участникам, другим субъектам отношений по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих.
Должностные лица и сотрудники организации обязаны
воздерживаться от необоснованной публичной критики в адрес друг
друга, публичных обсуждений действий друг друга, наносящих ущерб и
подрывающих репутацию друг друга, а также других субъектов
отношений по формированию и инвестированию накоплений для
жилищного обеспечения военнослужащих.
Организация обеспечивает все необходимые условия, позволяющие
ее клиенту, а также организации, контролирующей его деятельность,
получать документы, необходимые для осуществления ими деятельности
в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации о жилищном обеспечении военнослужащих;
ж) конфиденциальность.
Организация, ее должностные лица и сотрудники не разглашают
имеющуюся в их распоряжении служебную и конфиденциальную
информацию, за исключением случаев, предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
з) информационная открытость.
Организация осуществляет раскрытие информации о своем
правовом статусе, финансовом состоянии, операциях с финансовыми
инструментами в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих в соответствии с законодательством Российской
Федерации;
и) эффективный внутренний контроль.
Организация обеспечивает постоянный эффективный внутренний
контроль за деятельностью своих должностных лиц и сотрудников с
целью защиты прав и законных интересов клиентов и участников;
к) справедливое отношение.
Организация обеспечивает справедливое (равное) отношение ко
всем лицам, которым оказываются услуги в процессе осуществления
деятельности на основании соответствующей лицензии.
III. Условия, при которых возможно возникновение конфликта
интересов организации, а также отдельных ее должностных лиц и
сотрудников в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих
5. Конфликт интересов организации может возникнуть в случаях,
когда организация имеет материальную выгоду при совершении сделок
или иных операций в процессе осуществления деятельности по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих, в том числе, если:
а) организация (ее аффилированное лицо) является
собственником ценных бумаг (имеет иную заинтересованность в
изменении рыночной цены ценных бумаг), в которые размещаются
накопления для жилищного обеспечения военнослужащих (настоящая
позиция указывается для управляющих компаний и брокеров);
б) эмитентом ценных бумаг, в которые размещаются накопления
для жилищного обеспечения военнослужащих, является аффилированное
лицо организации (настоящая позиция указывается для управляющих
компаний и брокеров);
в) кредитная организация, на счета и в депозиты которой
размещаются накопления для жилищного обеспечения военнослужащих,
является аффилированным лицом организации (настоящая позиция
указывается для управляющих компаний);
г) организация располагает информацией об операциях с
имуществом, входящим в каждый инвестиционный портфель каждой
управляющей компании, и имеет возможность влиять на их
инвестиционную политику путем предоставления или лишения
какой-либо управляющей компании инвестиционных преимуществ по
отношению к другим управляющим компаниям (настоящая позиция
указывается для специализированного депозитария);
__________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные случаи)
6. Конфликт интересов отдельных должностных лиц или
сотрудников организации может возникнуть в случаях, когда
должностное лицо или сотрудник имеет материальную и (или) личную
выгоду при совершении сделок или иных операций в процессе
осуществления деятельности по формированию и инвестированию
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, в том числе,
если:
а) должностное лицо или сотрудник либо его близкие
родственники, супруг, супруга, усыновители, усыновленные являются
собственниками ценных бумаг или имеют иную заинтересованность в
изменении рыночной цены ценных бумаг, в которые размещаются
накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
б) должностное лицо или сотрудник организации совмещает свою
работу с работой в других организациях, в ценные бумаги либо на
счета или в депозиты которых размещены накопления для жилищного
обеспечения военнослужащих;
__________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные случаи)
IV. Процедуры, направленные на предотвращение и выявление
конфликта интересов, а также минимизацию его последствий
7. В целях предотвращения и выявления конфликта интересов
организация:
а) обеспечивает при приеме на работу ознакомление каждого
должностного лица и сотрудника с настоящим Кодексом;
б) проводит регулярную разъяснительную работу, направленную
на доведение до должностных лиц и сотрудников организации
содержания настоящего Кодекса;
в) обеспечивает защиту коммерческой тайны в части
инвестирования накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих;
г) обеспечивает осуществление внутреннего контроля;
д) устанавливает в порядке, предусмотренном трудовым
законодательством Российской Федерации, виды дисциплинарного
взыскания за несоблюдение требований и ограничений, установленных
настоящим Кодексом;
__________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные меры)
8. В случае если проведенное службой внутреннего контроля
(внутренним контролером) служебное расследование указывает на
возможность нарушения прав и законных интересов клиентов
организации вследствие выявленного конфликта интересов, лицо,
осуществляющее функции единоличного исполнительного органа
организации, принимает меры, направленные на предотвращение
последствий конфликта интересов, и уведомляет Федеральную службу
по финансовым рынкам и заинтересованных клиентов о возникновении
конфликта интересов и принятых мерах в течение 3 рабочих дней со
дня его выявления.
9. В целях предотвращения конфликта интересов должностные
лица и сотрудники организации обязаны:
а) воздерживаться от совершения действий и принятия решений,
которые могут привести к возникновению конфликта интересов;
б) соблюдать правила и процедуры, предусмотренные настоящим
Кодексом;
в) незамедлительно доводить до сведения службы внутреннего
контроля (внутреннего контролера) в установленном организацией
порядке сведения о появлении условий, которые могут повлечь
возникновение конфликта интересов;
г) сообщать службе внутреннего контроля (внутреннему
контролеру) о возникновении обстоятельств, препятствующих
независимому и добросовестному осуществлению должностных
обязанностей;
д) соблюдать режим защиты информации;
__________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные обязанности)
10. Организация в целях предотвращения и выявления конфликта
интересов ведет журнал по предотвращению и выявлению конфликта
интересов, содержащий сведения по следующим разделам:
а) перечень объектов инвестирования, предусмотренных
пунктом 1 статьи 16 Федерального закона "О накопительно-ипотечной
системе жилищного обеспечения военнослужащих", приобретенных
организацией за счет накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих (настоящая позиция указывается для управляющих
компаний и брокеров);
б) перечень объектов инвестирования из числа указанных в
пункте 1 статьи 16 Федерального закона "О накопительно-ипотечной
системе жилищного обеспечения военнослужащих", приобретенных
организацией за счет собственного имущества (настоящая позиция
указывается для управляющих компаний и брокеров);
в) перечень сделок с объектами инвестирования с указанием
даты и времени совершения сделки, вида сделки (покупка или
продажа), контрагента, суммы сделок (по номинальной стоимости),
цены сделок, совершенных за счет накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих (настоящая позиция указывается для
управляющих компаний и брокеров);
г) перечень сделок с объектами инвестирования с указанием
даты и времени совершения сделки, вида сделки (покупка или
продажа), контрагента, суммы сделок (по номинальной стоимости),
цены сделок, совершенных за счет собственного имущества (настоящая
позиция указывается для управляющих компаний и брокеров);
д) перечень аффилированных лиц организации;
е) перечень выявленных конфликтов интересов с указанием даты
и причин возникновения конфликта, его описания, мер, принятых в
целях предотвращения, разрешения конфликта и минимизации его
последствий, в случае устранения конфликта - даты его устранения;
__________________________________________________________________.
(организация вправе установить иные сведения)
Изменения вносятся в сведения, содержащиеся в журнале по
предотвращению и выявлению конфликта интересов, не позднее 5 дней
с даты возникновения обстоятельств, повлекших необходимость
внесения изменений.
11. Должностные лица и сотрудники организации в целях
предотвращения конфликта интересов предоставляют в добровольном
порядке следующие сведения о себе, близких родственниках, супруге,
усыновителях, усыновленных: _______________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
(организация определяет перечень сведений)
Порядок и форма предоставления указанных сведений
утверждаются организационно-распорядительными документами
организации.
V. Процедуры, направленные на предотвращение неправомерного
использования должностными лицами и сотрудниками организации
служебной и (или) конфиденциальной информации, а также обеспечение
защиты коммерческой тайны в сфере формирования и инвестирования
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
12. В целях предотвращения неправомерного использования
служебной и (или) конфиденциальной информации, а также защиты
коммерческой тайны в сфере формирования и инвестирования
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих организация:
а) определяет перечни информации, составляющей коммерческую
тайну, и сведений, относящихся к конфиденциальной информации:
_________________________________________________________________;
(организация указывает конкретные перечни)
б) устанавливает различные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников к служебной и (или) конфиденциальной информации,
связанной с инвестированием накоплений для жилищного обеспечения:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________;
(организация указывает конкретные уровни доступа должностных лиц и
сотрудников разных категорий)
в) устанавливает правила использования информации,
ограничивающие передачу информации между должностными лицами и
сотрудниками организации:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________;
(организация указывает конкретные правила)
г) обеспечивает наличие письменного обязательства должностных
лиц и сотрудников о неразглашении служебной и конфиденциальной
информации;
д) ограничивает доступ посторонних лиц в помещения
структурных подразделений организации, предназначенные для
совершения сделок и операций в процессе осуществления деятельности
по формированию и инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
__________________________________________________________________.
(организация указывает конкретные меры по ограничению доступа)
VI. Контроль за соблюдением организацией, а также должностными
лицами и сотрудниками организации правил и процедур,
предусмотренных настоящим Кодексом
13. Осуществление внутреннего контроля за соблюдением
организацией, ее должностными лицами и сотрудниками правил и
процедур, предусмотренных настоящим Кодексом, возлагается на
структурное подразделение (службу внутреннего контроля) либо
должностное лицо организации (внутреннего контролера) ее органом
управления.
14. Осуществление внутреннего контроля организации включает в
себя:
а) отслеживание на основании имеющейся (полученной)
информации сделок и иных операций, которые вызывают конфликт
интересов (особое внимание уделяется тем сферам деятельности
организации, в которых возникновение конфликта интересов наиболее
вероятно);
б) право требования предоставления должностными лицами и
сотрудниками организации объяснений в письменной форме по
вопросам, возникающим в ходе исполнения ими своих обязанностей при
осуществлении деятельности по формированию и инвестированию
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих;
в) право доступа ко всем документам, базам данных
организации, непосредственно связанным с осуществлением
деятельности по формированию и инвестированию накоплений для
жилищного обеспечения военнослужащих, а также право снятия копий с
полученных документов, файлов и записей;
г) осуществление служебных проверок по фактам нарушений
должностными лицами и сотрудниками организации положений
настоящего Кодекса;
д) соблюдение конфиденциальности полученной информации;
е) ведение журнала по предотвращению и выявлению конфликта
интересов, содержащего информацию, предусмотренную настоящим
Кодексом;
ж) незамедлительное уведомление лица, осуществляющего функции
единоличного исполнительного органа организации, о выявленных
фактах конфликта интересов (вероятности его наступления) и
результатах проведенных в связи с этим служебных расследований и
проверок;
з) иные действия, направленные на обеспечение контроля за
соблюдением положений настоящего Кодекса и предотвращение
конфликта интересов;
__________________________________________________________________.
(организация вправе установить иное)
VII. Меры ответственности (санкции) за несоблюдение правил и
процедур, предусмотренных настоящим Кодексом
15. В случае несоблюдения правил и процедур, предусмотренных
настоящим Кодексом, организация, ее должностные лица и сотрудники
несут ответственность в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
16. Организация обязана возместить в порядке, установленном
гражданским законодательством Российской Федерации, убытки,
причиненные клиенту, возникшие в процессе осуществления
деятельности по инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения военнослужащих в результате виновных действий
(бездействия) организации, в частности, в результате неустранения
последствий конфликта интересов.
17. В случае несоблюдения правил и процедур, установленных
настоящим Кодексом, должностные лица и сотрудники организации
несут дисциплинарную, материальную и иную предусмотренную
законодательством Российской Федерации ответственность.
18. За несоблюдение положений настоящего Кодекса организация
применяет следующие меры дисциплинарного взыскания:
__________________________________________________________________.
(организация указывает перечень нарушений положений Кодекса с
указанием конкретных мер дисциплинарного взыскания в зависимости
от вида нарушения)
19. В случае если в результате нарушения должностными лицами
или сотрудниками положений настоящего Кодекса организации были
причинены убытки, указанные лица могут быть привлечены к
материальной ответственности в порядке, предусмотренном
законодательством Российской Федерации о труде и гражданским
законодательством Российской Федерации.
___________
УТВЕРЖДЕНЫ
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 17 июня 2005 г.
N 383
П Р А В И Л А
согласования кодексов профессиональной этики управляющих
компаний, специализированного депозитария, брокеров,
осуществляющих деятельность, связанную с формированием и
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения
военнослужащих, с Федеральной службой по финансовым рынкам
1. Настоящие Правила устанавливают порядок согласования
кодексов профессиональной этики управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров, осуществляющих
деятельность, связанную с формированием и инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих (далее
соответственно - кодекс, организация), с Федеральной службой по
финансовым рынкам.
2. Для согласования кодекса или внесения в него изменений
организацией представляются в Федеральную службу по финансовым
рынкам следующие документы:
а) заявление о согласовании кодекса или внесении в него
изменений;
б) кодекс (в 2 экземплярах) или текст вносимых в него
изменений с приложением новой редакции кодекса (в 2 экземплярах),
принятых уполномоченным органом организации.
3. Представленный на согласование кодекс (вносимые в него
изменения) должен содержать отметку об утверждении в установленном
организацией порядке и быть заверен лицом, осуществляющим функции
единоличного исполнительного органа, или иным уполномоченным лицом
организации, а также печатью организации. Каждый из документов,
насчитывающий более одного листа текста, должен быть пронумерован,
прошит, скреплен печатью организации и заверен подписью лица,
осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, или
иного уполномоченного лица организации.
4. Федеральная служба по финансовым рынкам согласовывает
представленный кодекс (вносимые в него изменения) или выносит
мотивированное решение об отказе в согласовании в срок не позднее
30 дней со дня его поступления в Службу.
5. Основанием для отказа в согласовании кодекса (вносимых в
него изменений) является несоответствие представленных документов
федеральным законам и иным нормативным правовым актам Российской
Федерации, регулирующим вопросы, связанные с инвестированием
накоплений для жилищного обеспечения.
В случае отказа Федеральной службы по финансовым рынкам в
согласовании кодекса (вносимых в него изменений) решение об этом
направляется организации не позднее 3 дней со дня его принятия.
6. В случае согласования кодекса (вносимых в него изменений)
один экземпляр кодекса или его новой редакции с отметкой
Федеральной службы по финансовым рынкам о согласовании остается на
хранении в Службе, а другой направляется организации не позднее
3 дней со дня принятия соответствующего решения.
_____________
